مرحبًا بكم في شركة MaxifyFX المحدودة

‍

تلتزم مجموعة Maxifyfx ltd بأعلى معايير الامتثال ضد غسيل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF). الهدف من سياسة الشركات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب هو منع مخاطر هذه الأمور بشكل فعال. لمساعدة الحكومة في مكافحة تمويل الإرهاب وأنشطة غسل الأموال، يتطلب القانون من جميع المؤسسات المالية الحصول على المعلومات والتحقق منها وتسجيلها التي تحدد هوية كل شخص يفتح حسابًا. لدينا التزام بالإبلاغ عن نشاط العميل المشبوه المتعلق بغسل الأموال.

‍

غسيل الأموال: عملية تحويل الأموال المستلمة من أنشطة غير قانونية (مثل الاحتيال والفساد والإرهاب وما إلى ذلك) إلى أموال أو استثمارات أخرى تبدو مشروعة لإخفاء أو تشويه المصدر الفعلي للأموال.

‍

يمكن تقسيم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل متتالية:

‍

• التنسيب. في هذه المرحلة، يتم تحويل الأموال إلى أدوات مالية، مثل الشيكات والحسابات المصرفية والتحويلات المالية، أو يمكن استخدامها لشراء سلع عالية القيمة يمكن إعادة بيعها. يمكن أيضًا إيداعها فعليًا في البنوك والمؤسسات غير المصرفية (مثل مكاتب الصرافة). لتجنب الشك من جانب الشركة، يمكن للمبيض أيضًا إجراء عدة إيداعات بدلاً من إيداع المبلغ بالكامل دفعة واحدة، وهذا النوع من الإيداع يسمى smurf.

‍

• الطبقات. يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى وأدوات مالية أخرى. يتم ذلك لإخفاء الأصل ومقاطعة إشارة الكيان الذي نفذ المعاملات المالية المتعددة. إن نقل الأموال وتغيير شكلها يجعل من الصعب تتبع الأموال التي يتم غسلها.

‍

•التكامل. يتم إعادة توزيع الأموال باعتبارها مشروعة لشراء السلع والخدمات.

‍

تلتزم Maxifyfx ltd بمبادئ مكافحة غسل الأموال وتمنع بنشاط أي إجراء يستهدف أو يسهل عملية إضفاء الشرعية على الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني. تعني سياسة مكافحة غسيل الأموال منع استخدام خدمات الشركة من قبل المجرمين، بهدف غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط إجرامي آخر.

‍

لمنع غسل الأموال، لا تقبل Maxifyfx ltd أو تدفع نقدًا تحت أي ظرف من الظروف. تحتفظ الشركة بالحق في تعليق تشغيل أي عميل، والذي قد يعتبر غير قانوني أو، في رأي الموظفين، يتعلق بغسل الأموال.

‍

إجراءات الشركة

‍

ستضمن Maxifyfx ltd أنها شخص حقيقي أو اعتباري. تقوم Maxifyfx ltd أيضًا بجميع التدابير اللازمة وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها والصادرة عن السلطات النقدية. يتم استيفاء سياسة مكافحة غسيل الأموال داخل FX لشركة Maxifyfx ltd بالوسائل التالية:

‍

• تعرف على سياسة عميلك والعناية الواجبة

‍

• مراقبة نشاط العملاء

‍

• صيانة السجل

‍

تعرف على عميلك - نظرًا لالتزام الشركة بسياسات AML و KYC، يجب على كل عميل من عملاء الشركة إكمال إجراءات التحقق. قبل أن تبدأ Maxifyfx ltd أي تعاون مع العميل، تضمن الشركة تقديم أدلة مرضية أو اتخاذ تدابير أخرى تنتج دليلًا مرضيًا على هوية أي عميل أو طرف مقابل. تطبق الشركة أيضًا تدقيقًا متزايدًا على العملاء، المقيمين في بلدان أخرى، والذين تم تحديدهم من قبل مصادر موثوقة كدول، والذين لديهم معايير غير كافية لمكافحة غسل الأموال أو الذين قد يشكلون خطرًا كبيرًا للجريمة والفساد والمالكين المستفيدين الذين يقيمون في والذين يتم الحصول على أموالهم من بلدان محددة.

‍

عملاء فرديون

‍

أثناء عملية التسجيل، يقدم كل عميل معلومات شخصية، على وجه التحديد: الاسم الكامل وتاريخ الميلاد وبلد المنشأ وعنوان السكن الكامل. المستندات التالية مطلوبة للتحقق من المعلومات الشخصية: يقدم العميل المستندات التالية (في حالة كتابة المستندات بأحرف غير لاتينية: لتجنب التأخير في عملية التحقق، من الضروري تقديم ترجمة موثقة للمستند باللغة الإنجليزية) بسبب متطلبات KYC ولتأكيد المعلومات المشار إليها:

‍

• جواز سفر ساري المفعول (يعرض الصفحة الأولى من جواز السفر المحلي أو الدولي، حيث تظهر الصورة والتوقيع بوضوح)؛ أو

‍

• رخصة قيادة مع صورة؛ أو

‍

• بطاقة الهوية الوطنية (تظهر الأمام والخلف)؛

‍

• المستندات التي تثبت العنوان الدائم الحالي (مثل فواتير الخدمات والبيانات المصرفية وما إلى ذلك) التي تحتوي على الاسم الكامل للعميل ومكان الإقامة. يجب ألا يزيد عمر هذه المستندات عن 3 أشهر من تاريخ التقديم.

‍

عملاء الشركات

‍

في حالة إدراج الشركة المتقدمة في بورصة معترف بها أو معتمدة أو عندما يكون هناك دليل مستقل لإثبات أن مقدم الطلب هو شركة تابعة مملوكة بالكامل أو شركة تابعة تحت سيطرة الشركة المذكورة، فلن يتم عادة اتخاذ أي خطوات أخرى للتحقق من الهوية اللازمة. في حالة عدم إدراج الشركة وعدم امتلاك أي من المديرين الرئيسيين أو المساهمين بالفعل حسابًا لدى Maxifyfx ltd، يجب تقديم الوثائق التالية:

‍

• شهادة التأسيس أو أي ما يعادلها على المستوى الوطني؛

‍

• عقد التأسيس والنظام الأساسي والإعلان القانوني أو أي مكافئ وطني؛ • شهادة حسن السيرة والسلوك أو أي دليل آخر على العنوان المسجل للشركة؛

‍

• قرار مجلس الإدارة بفتح حساب ومنح السلطة لأولئك الذين سيديرونه؛

‍

• نسخ من التوكيلات الرسمية أو السلطات الأخرى الممنوحة من قبل المديرين فيما يتعلق بالشركة؛

‍

• إثبات هوية المديرين في حالة تعاملهم مع «Maxifyfx ltd Group» نيابة عن العميل (وفقًا لقواعد التحقق من الهوية الفردية الموضحة أعلاه)؛

‍

• إثبات هوية المستفيد (المستفيدين) النهائي و/أو الشخص (الأشخاص) الذي يحق للموقعين على الحساب التصرف بموجب تعليماته (وفقًا لقواعد التحقق من الهوية الفردية الموضحة أعلاه).

‍

تتبع نشاط العملاء

‍

بالإضافة إلى جمع معلومات العملاء، تواصل Maxifyfx ltd Group مراقبة نشاط كل عميل لتحديد ومنع أي معاملات مشبوهة. تُعرف المعاملة المشبوهة بالمعاملة التي لا تتوافق مع الأعمال المشروعة للعميل أو مع سجل المعاملات للعميل العادي المعروف من خلال تتبع نشاط العميل. قامت «Maxifyfx ltd Group» بتطبيق نظام مراقبة المعاملات المسمى (التلقائي واليدوي إذا لزم الأمر) لمنع المجرمين من استخدام خدمات الشركة.

‍

صيانة السجل

‍

يجب الاحتفاظ بسجلات لجميع بيانات المعاملات والبيانات التي تم الحصول عليها لأغراض تحديد الهوية، وكذلك جميع المستندات المتعلقة بقضايا غسيل الأموال (مثل ملفات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، ووثائق مراقبة حساب مكافحة غسيل الأموال، وما إلى ذلك). يتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن 7 سنوات بعد إغلاق الحساب.

‍

التدابير المتخذة

‍

في حالات محاولة تنفيذ المعاملات التي تشتبه Maxifyfx ltd Group في أنها مرتبطة بغسل الأموال أو أي نشاط إجرامي آخر، فستتم المضي قدمًا وفقًا للقانون المعمول به وإبلاغ السلطة التنظيمية بالنشاط المشبوه.

‍

تحتفظ «Maxifyfx ltd Group» بالحق في تعليق تشغيل أي عميل، والذي قد يعتبر غير قانوني أو قد يكون مرتبطًا بغسل الأموال في رأي الموظفين. تتمتع «Maxifyfx ltd Group» بالسلطة التقديرية الكاملة لحظر حساب العميل المشبوه مؤقتًا أو إنهاء العلاقة مع عميل حالي. لمزيد من المعلومات، يمكنك الاتصال بنا على contact@maxifyfx.com